銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告（通用10篇）
在當下這個社會中，報告使用的頻率越來越高，其在寫作上有一定的技巧。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？以下是小編收集整理的銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告 1
為提升我行的整體競爭力，而制定標準化服務(wù)和營銷流程，實現(xiàn)交易核算主導性向營銷服務(wù)主導性轉(zhuǎn)變；為客戶提供一致性的服務(wù)體驗，提高網(wǎng)點規(guī)范化服務(wù)水平。20xx年2月份，分行個金部依據(jù)網(wǎng)點服務(wù)的《六方面，三十二項服務(wù)推進措施》，并針對元月現(xiàn)場檢查出的問題，對12個網(wǎng)點的服務(wù)進行了現(xiàn)場檢查。并由分行監(jiān)控中心通過查看錄像監(jiān)控形式，三次（2月10日、18日、22日）對營業(yè)網(wǎng)點的晨、夕會的落實，三環(huán)境檢查的的執(zhí)行，大堂經(jīng)理的履崗及服務(wù)，個人業(yè)務(wù)顧問的履崗及服務(wù)，網(wǎng)點柜員規(guī)范化的服務(wù)及普通話的執(zhí)行，VIP柜臺的營業(yè)時間進行了非現(xiàn)場檢查。現(xiàn)將檢查情況通報如下：
一、現(xiàn)場檢查基本情況
2月份，分行個金部對12個網(wǎng)點的營業(yè)環(huán)境及設(shè)施、網(wǎng)點員工的職業(yè)形象、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點經(jīng)理的履職及日常工作的執(zhí)行、個人業(yè)務(wù)顧問的履職及在崗工作情況、網(wǎng)點柜員的服務(wù)、自助設(shè)備及95533電話的正常使用、網(wǎng)點精神墻的`內(nèi)容等進行了實地現(xiàn)場檢查。特別注重檢查元月現(xiàn)場檢查出的問題是否改正。
（一）好的方面
1、負責人帶班制度能夠各網(wǎng)點充分落實，在中午及周六、周日網(wǎng)點負責人都到崗履職。大堂經(jīng)理、網(wǎng)點柜員能主動迎候、引導和送別客戶，在與客戶交流的過程中，親切友好，面帶微笑，與客戶交流的過程中堅持使用禮貌用語，并能較好地解答客戶問題。
2、這次現(xiàn)場檢查很少發(fā)現(xiàn)元月檢查存在的14項問題，各個網(wǎng)點認真落實，向客戶樹立良好的形象。說明通過檢查通告的督促，各個網(wǎng)點都能正確認識檢查的目的，充分落實制定標準化服務(wù)和營銷流程，為客戶提供一致性的服務(wù)體驗，努力提升我行的整體競爭力。
3、各網(wǎng)點都能按照網(wǎng)點轉(zhuǎn)型要求落實晨會制度。
4、按照網(wǎng)點轉(zhuǎn)型要求落實夕會制度較好的單位有曾都支行、城中支行、北郊支行、金橋支行、銀棉支行。
5、網(wǎng)點大堂經(jīng)理、個人業(yè)務(wù)顧問都能按要求履職，大堂經(jīng)理能按服務(wù)規(guī)范標準迎候、引導、送別客戶。
（二）壞的方面
但仍有部分網(wǎng)點，沒有按照同一個建行，同一種服務(wù)的標準，網(wǎng)點柜員在日常工作中沒有按照服務(wù)規(guī)范化要求執(zhí)行普通話，辦理業(yè)務(wù)過程中沒有實行雙手接遞，班后對網(wǎng)點的環(huán)境、機具設(shè)施沒有進行檢查。從而導致客戶在我行體驗服務(wù)水準不一致。
1、營業(yè)網(wǎng)點環(huán)境有待整治。沒有落實班后環(huán)境檢查的單位有：曾都支行、分行營業(yè)部、城中支行、新居支行、金橋支行、開發(fā)區(qū)支行、金龍分理處、青沿分理處、八角樓分理處、廣水營業(yè)部、廣水車站路支行、廣水應山支行。
2、網(wǎng)點個人業(yè)務(wù)顧問和柜員服務(wù)標準有待堅持。沒有堅持使用普通話，沒有堅持雙手接遞，對客戶的業(yè)務(wù)解答和引導不到位的單位有：隨縣支行、廣水營業(yè)部。
二、非現(xiàn)場檢查的具體情況
為了檢查督促落實第一代營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型服務(wù)標準，對二月份網(wǎng)點非現(xiàn)場檢查情況匯總?cè)缦拢?/p>
（一）好的方面
1、通過本次非現(xiàn)場檢查情況來看，大部分網(wǎng)點能能夠高度重視和堅持規(guī)范化服務(wù)工作，認真落實晨、夕會制度，大堂經(jīng)理、個人業(yè)務(wù)顧問能按時履崗，確保了營業(yè)網(wǎng)點的大廳秩序，較好的執(zhí)行了網(wǎng)點班前、班中環(huán)境檢查工作，大堂經(jīng)理能夠主動、熱情接待客戶。
2、本月由分行監(jiān)控中心通過查看錄像的形式，對各網(wǎng)點的班前、班中、班后環(huán)境檢查的執(zhí)行情況進行了三次監(jiān)控檢查，據(jù)檢查結(jié)果來看，各網(wǎng)點都能按照三個環(huán)節(jié)，對網(wǎng)點的環(huán)境、機具設(shè)施等進行常規(guī)檢查，確保了網(wǎng)點的環(huán)境衛(wèi)生及各種機具設(shè)施的正常運行。
（二）壞的方面
但仍有部分網(wǎng)點，沒有按照同一個建行，同一種服務(wù)的標準，落實夕會制度，VIP專柜在營業(yè)時間內(nèi)未對外開放，網(wǎng)點柜員在日常工作中沒有按照服務(wù)規(guī)范化要求執(zhí)行普通話，辦理業(yè)務(wù)過程中沒有實行雙手接遞，班后對網(wǎng)點的環(huán)境、機具設(shè)施沒有進行檢查。從而導致客戶在我行體驗服務(wù)水準不一致。
1、進一步落實晨、夕會制度。沒有落實晨會的單位有：2月10日銀棉支行、2月18日廣水車站路支行；沒有落實夕會的單位有：2月18日廣水營業(yè)部、廣水車站路支行、廣水應山支行。
2、營業(yè)時間內(nèi)VIP專柜要確保網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶的業(yè)務(wù)辦理。營業(yè)時間內(nèi)VIP柜臺未對外營業(yè)的單位有：2月10日金龍分理處、2月22日銀棉支行。
三、提出整改要求及建議
落實第一代營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型服務(wù)工作近年來一直作為我行的一項形象工程、民心工程、吃飯工程、效益工程來對待，并要求各行、相關(guān)部門及有關(guān)單位不折不扣地抓實抓好、抓出成效、抓出效益，要通過標準化服務(wù)提升員工的服務(wù)能力和水平，樹立我行良好的社會形象，提升我行整體競爭力，促進我行各項業(yè)務(wù)良性發(fā)展。對此提幾點要求：
（一）重視柜面服務(wù)工作
行黨委非常重視柜面服務(wù)工作，多次在不同場合就網(wǎng)點晨會、夕會、環(huán)境檢查、大堂經(jīng)理服務(wù)等轉(zhuǎn)型制度的落實進行要求，并提出了“重溫網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提高服務(wù)質(zhì)量”的服務(wù)目標，進一步統(tǒng)一認識，強化文明標準服務(wù)意識。每個網(wǎng)點要全面實施“一把手”工程，強化教育管理，加大對全員服務(wù)理念的灌輸和培育，增強服務(wù)意識，顧全大局，促使我行文明、規(guī)范、優(yōu)質(zhì)服務(wù)上新臺階，發(fā)揮整體功能。
（二）提高服務(wù)效率和質(zhì)量
改進服務(wù)質(zhì)量，提高服務(wù)效率，才能不斷提高實際工作能力和水平，以適應銀行業(yè)務(wù)日新月異的變化，以員工的高素質(zhì)創(chuàng)造出規(guī)范化服務(wù)的高水平。
（三）規(guī)范化服務(wù)工作要做到常抓不懈，必須落實監(jiān)督檢查制度。
要對員工標準化服務(wù)工作重要性進行再認識、再學習，扭轉(zhuǎn)部分員工將標準化服務(wù)工作與業(yè)務(wù)發(fā)展割裂對待的態(tài)度，要充分認識到服務(wù)與業(yè)務(wù)發(fā)展的相輔相成，服務(wù)是業(yè)務(wù)發(fā)展的良好的基礎(chǔ)和平臺的關(guān)系。認真落實到每一個工作環(huán)節(jié)，展示我行的良好形象。具體做到：
1、認真落實排彈性排班制度，確保VIP專柜的時間、人員配置到位，解決客戶排隊問題。VIP專柜要求配備業(yè)務(wù)精湛、溝通能力強的柜員，保障營業(yè)柜臺及VIP柜臺在營業(yè)時間內(nèi)提供VIP客戶服務(wù)。滿足客戶方便、快捷、私密、專業(yè)的需求，為客戶提供一站式、專業(yè)化服務(wù)，包括現(xiàn)金和非現(xiàn)金業(yè)務(wù)，執(zhí)行彈性排班，有利于改進服務(wù)質(zhì)量，提高銷售能力。
2、大堂經(jīng)理要圍繞大廳制勝的法則，充分發(fā)現(xiàn)、挖掘客戶資源，進行實地營銷及推薦。
3、個人業(yè)務(wù)顧問在日常工作中，要主動了解客戶需求，充分的挖掘客戶資源，加大服務(wù)工作銷售力度。
4、網(wǎng)點經(jīng)理每日班后，需向大堂經(jīng)理、個人業(yè)務(wù)顧問收集當天客戶源評估表，依據(jù)評估表的內(nèi)容對客戶需求進行分類，制定二次跟進營銷方案。進一步采取工作措施，積極營造服務(wù)和銷售工作的良好氛圍；落實產(chǎn)品推薦、銷售分成考核辦法及相關(guān)產(chǎn)品買單辦法，調(diào)動員工工作積極性，大力促進服務(wù)質(zhì)量的提升和營銷水平的提高，進而促進個人業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。
5、認真履行晨、夕會制度，完善大堂經(jīng)理日志、晨夕會、網(wǎng)點環(huán)境清單的登記工作，確保各類登記薄的真實性及完整性。
6、目前天氣已轉(zhuǎn)暖，網(wǎng)點員工著裝必須統(tǒng)一、整潔。女員工的長發(fā)必須用統(tǒng)一頭飾扎起，穿著統(tǒng)一行服，配帶統(tǒng)一絲巾，男員工必須穿著統(tǒng)一行服扎領(lǐng)帶。
7、網(wǎng)點柜面辦公用品要擺放整齊、有序，不能擺放與工作無關(guān)的物品，確保大廳環(huán)境整潔、優(yōu)雅。
8、完善網(wǎng)點精神墻的建設(shè)，確保網(wǎng)點精神墻內(nèi)容齊全，通報數(shù)據(jù)及精神卡要及時更新。通過精神墻樹立典型，樹立標桿，從而帶動網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率的提升。
（四）認真落實客戶意義反饋的作用
實際工作中網(wǎng)點人員沒有重視客戶意義作用，很少有應用，造成我們的銷售盲目，客戶一來，不了解客戶的需求、風險承受能力等實際情況，只是竭力推薦我行現(xiàn)有產(chǎn)品，會導致客戶忠誠度的下降，產(chǎn)品銷售成功也可能是“一錘子”的買賣，客戶資源有流失的風險，持續(xù)銷售產(chǎn)品的能力很難快速提高。
各行、各網(wǎng)點要高度重視本次檢查結(jié)果，認真分析查找不足的原因，積極整改到位，并將整改情況及時向市行匯報。
銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告 2
為貫徹落實州銀監(jiān)局有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全自查的通知，我行召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并制定了網(wǎng)絡(luò)安全責任制和相關(guān)規(guī)章制度。科技部門將統(tǒng)一管理網(wǎng)絡(luò)安全，各部門負責各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。我們嚴格遵守網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)規(guī)定，采取多種措施預防安全事件，整體上來看，我們的網(wǎng)絡(luò)安全工作扎實有效。近年來，我們未發(fā)現(xiàn)任何泄密問題。
一、計算機涉密信息管理情況
我行加強組織領(lǐng)導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離。
二、計算機和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是為了保障網(wǎng)絡(luò)安全，我行采取了多種措施。首先，我們安裝了防病毒軟件和網(wǎng)絡(luò)隔離卡，以防止惡意軟件的攻擊。其次，我們使用強口令密碼，并對數(shù)據(jù)庫進行定期備份，以確保數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。此外，我們還加強了對移動存儲設(shè)備的管理，并對重要數(shù)據(jù)進行了加密處理。最重要的是，我們明確了每個人在網(wǎng)絡(luò)安全方面的責任，并不斷加強網(wǎng)絡(luò)安全工作，以確保銀行數(shù)據(jù)和客戶信息的安全。
二是我們要切實加強日常管理，特別是內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應用軟件的“五層管理”，確保不能讓涉密計算機上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機也不能涉及到涉密信息。同時，也要嚴格按照規(guī)定處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等設(shè)備的管理、維修和銷毀工作。我們重點要抓好“三大安全”排查。第一是硬件安全，必須防止雷擊、火災、盜竊和電源連接等問題。其次是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等方面。最后是應用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等方面。只有加強這些方面的管理，才能夠確保我們的信息系統(tǒng)安全可靠，有效防范各種安全威脅和風險。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定。
四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常
我們的'網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)采用了合理的組成結(jié)構(gòu)和配置，同時也符合相關(guān)的安全規(guī)定。所有使用的硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口均經(jīng)過了安全檢驗和鑒定合格后才開始投入使用，自安裝以來運行狀態(tài)基本正常。
五、嚴格管理、規(guī)范設(shè)備維護
我們公司對于電腦及相關(guān)設(shè)備的管理實行“使用者負責、管理員監(jiān)管、全員參與”的制度。在管理方面，我們重視制度建設(shè)，強化信息安全教育，提高員工計算機技能，并積極開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳活動，增強全體員工對計算機安全保護的意識。同時，我們也認識到，在當前形勢下，計算機犯罪已成為安全保衛(wèi)工作的一個重要方面，因此我們將加強對此方面的重點培訓和防范。在設(shè)備維護方面，我們專門設(shè)立了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿和計算機維護及維修表，對設(shè)備故障和維護情況進行詳實記錄，并及時處理。對于外來維修人員，我們要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，以規(guī)范設(shè)備的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復。
七、自查存在的問題及整改意見：
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
（一）對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
（二）加強設(shè)備維護，及時更換和維護好故障設(shè)備。
（三）自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告 3
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
一、人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過xx銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、銷售流程
我們的支行理財經(jīng)理會在了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好和投資預期后，向客戶推薦適合他們的理財產(chǎn)品。每位購買產(chǎn)品的客戶都需要填寫《個人客戶投資風險評估報告》，以便理財經(jīng)理根據(jù)評估結(jié)果為客戶推薦相應的理財產(chǎn)品。簽署完《評估報告》后，理財經(jīng)理會提交給支行理財主管審核簽字。對于單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還需要由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。我們發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)過支行理財主管的`審核簽字，但已經(jīng)補交給支行主管審核了。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告 4
為全面提升我分理處柜面服務(wù)質(zhì)量，以網(wǎng)點負責人為主，進行認真自查，發(fā)現(xiàn)許多問題，并在自查中加以糾正。
1、大堂經(jīng)理、個人業(yè)務(wù)顧問在崗情況。能夠確保大堂經(jīng)理與業(yè)務(wù)顧問在崗、出現(xiàn)缺失或不在崗情況時，網(wǎng)點負責人能夠及時調(diào)整人員補齊。
2、由于市行配備了保潔人員，可以保證環(huán)境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現(xiàn)象，查詢機、atm、液晶電視正常，便民服務(wù)設(shè)施市行沒有配備。
3、網(wǎng)點員工職業(yè)形象、服務(wù)禮儀問題，沒有由于季節(jié)交替造成員工著裝不統(tǒng)一情況。員工能夠堅持做到熱情、微笑服務(wù)、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的.不是很標準。
4、駐點人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現(xiàn)象。目前除保安之外，沒有其他駐點人員。
5、本網(wǎng)點在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現(xiàn)在服務(wù)質(zhì)量上，做的還是很不夠，需要繼續(xù)努力！另外，新安裝atm一臺因為市行某種原因至今不能使用，本網(wǎng)點無法解決。
銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告 5
根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，xx支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
1、我會定期檢查支行的消防設(shè)施和滅火器，確保它們的配置符合標準，并定期進行檢驗和維護。同時，我會保持消防安全標志的完好有效，并嚴禁任何損壞、挪用消防設(shè)施和器材，以及擅自停用或拆除消防設(shè)施和器材的行為。此外，我也不會壓埋、圈占或遮擋消防栓，也不會占用、堵塞或封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距。我會確保防火分區(qū)沒有被擅自改變，并配備符合規(guī)定的消防設(shè)施和產(chǎn)品。另外，我也會避免設(shè)置任何影響逃生、滅火救援的障礙物。
2、支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的.行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；
3、支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn)；
4、應急預案制定詳實，預案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；
5、我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。
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我公司針對《關(guān)于開展加強企業(yè)基礎(chǔ)管理、提升企業(yè)監(jiān)督水平活動的通知》其中關(guān)于20xx年審計過程中發(fā)現(xiàn)的共性及典型問題（共49條），對公司內(nèi)部相關(guān)部門進行了自查，內(nèi)容如下：
一、銷售處
公司銷售處嚴格遵守股份公司相關(guān)部門及內(nèi)蒙古大區(qū)關(guān)于銷售管理的各項政策及相關(guān)規(guī)定，基本上未出現(xiàn)違規(guī)違法情況。并且在以后的銷售過程中阿旗銷售處將更加嚴格的遵守股份公司及公司大區(qū)的規(guī)定。
二、設(shè)備管理處
（一）、供應商的選擇
1、設(shè)備部對所采購的相關(guān)備品備件，具備原廠家采購要求的無特殊情況（無總部戰(zhàn)略招標的），為保證設(shè)備及備件的一致性均從原廠家直接采購，避免中間商參與，有效控制采購成本。除特殊情況，標的價值不高從中間商購買，價格基本與原廠家價格持平或無重大偏差。總部給予提供中標單位的，我部門嚴格按照總部提供的招標參考價格及供應商名單，針對自身實際工礦使用條件進行選擇供應商。比如長城合成油，我部門嚴格按照總部要求從遵化潤滑油銷售有限公司購買，價格執(zhí)行統(tǒng)一招標價格，附有供應商報價單。部分礦山用油及車用油，因總部無招標、零星采購，由我部門自行采購，進行尋比價購買。在購買過程中穩(wěn)定現(xiàn)有的供應商，爭取在以后的采購過程中努力控制采購成本。
2、設(shè)備部對大額、規(guī)格標準統(tǒng)一的備品、備件進行招標，根據(jù)附近供應商加工能力、供貨能力圈定供應商范圍，基本保持同等水平，比如托輥、滾筒招標，水泥散裝罐招標，都嚴格執(zhí)行招標規(guī)范及招標指導辦法執(zhí)行，現(xiàn)場評委單獨賦分及主任評委審核（部門及審計均對招標材料及賦分結(jié)果進行存檔）。因?qū)嶋H采購過程中對于部分備品備件無統(tǒng)一招標范圍，零星采購及緊急采購的備品備件無招標，在以后采購過程中，盡量對范圍統(tǒng)一的、不需要緊急采購的備品備件進行招標！
3、我部門所進行的備品備件尋比價都盡量統(tǒng)一在相同品牌，稅率及供貨周期，付款方式統(tǒng)一，個別沒有標明的在此次整改之際堅決杜絕。
4、部分通用的備品備件在不能確定價格范疇的情況下，我部門盡量詢問相關(guān)子公司的價格，爭取做到持平或略低于其他子公司的采購價格，并作參考。比如板式冷卻器、錨固件的采購等都不高于其他子公司的采購價格。
整改措施：
1、嚴格執(zhí)行總部戰(zhàn)略招標的結(jié)果，依據(jù)我公司設(shè)備現(xiàn)狀合理選擇中標供應商。
2、備件采購盡量由原廠家直接購買，在保證設(shè)備及備件的一致性的同時，也減少中間供應商的參與。
3、通用備件在我公司所處的特殊地理位置的情況下，根據(jù)近幾年的供應商供貨能力等綜合因素，圈定優(yōu)秀、穩(wěn)定、可靠的供應商，并努力發(fā)展新入圍供應商，形成通用備件的供應梯隊，并對穩(wěn)定供應關(guān)系的供應商進行半年或季度考核，及時考察新入圍供應商，嚴格界定新入圍供應商的條件。
（二）、供應商的管理
1、對于長期供貨的供應商極少數(shù)存在檔案不全。
2、部分供應商缺少定期評價。
整改措施：
1、設(shè)備部將借著此次自查機會，重新梳理供應商檔案，爭取在本年度5月30日之前做到供應商檔案的健全、合理。
2、對于缺少供應商評價的我部門將在本年度5月30日之前補充，完善。
（三）、合同履行
1、合同條款表達存在異議及糾紛。
2、少數(shù)合同無簽字蓋章。
3、相關(guān)備品備件缺少檢斤。
整改措施：
1、對于合同條款表達異議及糾紛的合同，我部門將所簽訂的合同按照審計部門提供的合同樣本草擬，簽訂。如有表達不嚴密的條款，我部門將及時與審計部門溝通，完善。
2、嚴格執(zhí)行“委托代理人簽字并蓋章生效”條款。
3、重要備件做好檢斤及抽檢，并在以后的工作中，對于需要檢斤及抽檢的備件會同相關(guān)工程師及委托驗收結(jié)果形成書面驗收單，交由庫房保管員存檔。
（四）、發(fā)票管理
1、發(fā)票入賬不及時
2、發(fā)票管理混亂整改措施：
1、對于當月可以履行的發(fā)票一定及時催辦，入庫。
2、嚴格約定發(fā)票類別及稅率要求。
（五）、入庫管理
1、入庫不及時
2、庫管員缺少合同對照無法驗收
整改措施：
1、及時簽訂合同，如無特殊使用要求及時間要求的，應簽訂完合同以后再備件入庫，時間上有特殊要求的備件，合同無法及時形成的，應健全書面緊急采購計劃，并將緊急采購計劃交由庫房庫管員，讓庫管員做到知情。
2、以后健全入庫對照制度，即采購員持合同與庫管員當面驗收，驗收完畢及時入庫，爭取品牌、配置與合同及使用要求相符。
三、供應管理處
1、EMES物流平臺信息
公司建立物流系統(tǒng)的起始時間為20xx年6月，平臺經(jīng)過兩年時間的運行，存在以下問題：
（1）大宗采購員界面，20xx年簽訂的'合同結(jié)束，平臺信息沒有及時清除處理。
（2）輔材采購員采購界面存在平臺合同編號錄入混亂等情況。
（3）計劃核算員的需求計劃審批界面有少部分應退回，未及時處理的情況，收發(fā)存界面有科目類別賬面出現(xiàn)負數(shù)等待網(wǎng)絡(luò)管理員處理。以及平臺有自身數(shù)據(jù)不能及時上材料明細賬等平臺自身系統(tǒng)問題待處理。
整改措施：
由計劃員與網(wǎng)絡(luò)管理員于5月底對各個崗位物資平臺進行維護，包括需求計劃、采購任務(wù)、庫管員實物入庫界面，進行詳細的跟蹤，并對出現(xiàn)問題的環(huán)節(jié)，協(xié)同網(wǎng)絡(luò)管理員及時處理，保證物資工作的暢通。
2、市場資源考察和調(diào)研
20xx年的考察工作不夠全面具體，沒有形成定期的書面考察報告，實地考察過于狹隘，沒有對周邊區(qū)域半徑內(nèi)所有可替代資源進行具體的詳查，沒有全面、準確掌握資源分布狀況和資源地信息，沒有礦產(chǎn)資源分布圖。整改措施：
按照大區(qū)要求的考察頻次，定期對資源地進行詳查，并形成資源考察報告，及時、準確的掌握市場資源分布、價格變動等情況，制作采購區(qū)域半徑內(nèi)資源分布圖，此項工作在5月底之前完成。
3、供應商的選擇和合同管理
（1）20xx年合作的大宗和輔材供應商進行合同檢查，大宗煤炭大宗輔材全年都進行的招標，合同條款依據(jù)大區(qū)要求統(tǒng)一化，招標程序合理。
（2）對供應商的準入沒有進行嚴格管理，部分合作的供應商資質(zhì)已過期，并沒有及時更新，對供應商沒有定期的進行評價。
（3）輔材采購合同詢比價存在格式不統(tǒng)一，比價單有的沒有稅率，供應商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對簽訂的合同，沒有及時錄入合同檔案，錄入信息，合同檔案管理有待提高。
整改措施：
（1）因公司預計20xx年4月中旬點火生產(chǎn)，3月21日，物資部組織由總部運行管控部、招標辦、大區(qū)物資部、審計部、公司領(lǐng)導參加的大宗原燃材料招標會。并制定進行每月原燃材料的議價，以降低生產(chǎn)成本，輔材依據(jù)大區(qū)合同的審批流程和比價表，并不斷地完善學習，加強合同的制定、審批、檔案管理等相關(guān)的流程規(guī)定。
（2）進一步捋順基礎(chǔ)管理工作，加強檔案管理，擬在4月底之前對物資基礎(chǔ)管理進行自查、整改。
4、計劃與核算管理
對各部門申報的緊急計劃，紙板計劃，申報沒有體現(xiàn)規(guī)定的到貨時間，個別辦公用品申報緊急計劃不符合緊急計劃的管理要求，存在下達采購計劃申報錯誤，采購計劃審批完成的界面不做更新，已定貨的不做合同訂單，暫估入庫時間超過三月以上未開發(fā)票辦理入庫的情形，個別入庫時間與發(fā)票時間間隔太大，發(fā)票手續(xù)在采購員手中滯留時間較長。
整改措施：
規(guī)范需求計劃審批流程、定期催促各部門經(jīng)濟管理員申報月度計劃，避免緊急計劃的增加。核算員對入庫界面每月進行整理，對超過三個月的暫估入庫單，由核算員提出，采購員寫出書面的原因，對不符合情況的進行部門考核，以減少發(fā)票在采購員手里滯留和采購工作的滯后的情況。制定嚴格的考核措施。最大限度杜絕發(fā)票過期的嚴重工作錯誤。完善采購員的采購工作。
5、廢舊物資管理和庫房管理
（1）廢舊物資的處理已按照《廢舊物資管理規(guī)定》執(zhí)行，履行了招標程序，中標單位經(jīng)評委公開討論，符合廢舊物資的處理規(guī)定。存在問題是沒有形成廢舊物資檔案。
（2）庫房管理方面，20xx年全年有個別月份未進行庫存盤點，只是季度、半年度、年末的盤點，盤點表存在沒有頁碼、總頁數(shù)、未加蓋騎縫章等現(xiàn)象。
（3）有少量因檢修期出現(xiàn)的白條抵庫現(xiàn)象，庫房存有帳外物資，帳外物資出庫未登記盤盈出庫臺賬。庫管員入庫，只根據(jù)供貨商提供的到貨單辦理實物入庫，未與采購合同核對。整改措施：
（1）對庫房實行部門月月盤點，和財務(wù)、審計進行季度、半年度、年末的集中盤點。做到賬賬相符，帳物相符。
（2）監(jiān)督庫管員實物入庫程序，做到貨到及辦理入庫，申報部門、采購員、庫管員三方貨物驗收手續(xù)，杜絕白條抵庫的現(xiàn)象發(fā)生。
（3）對物資擺放做到合理分類，需求計劃下達的同時核對庫房庫存物資，避免積壓庫存，常用的物資制定合理庫存。針對庫房出庫手續(xù)嚴格把關(guān)。
（4）建立廢舊物資臺賬，加強廢舊物資的管理工作。
四、財務(wù)管理
1、票據(jù)不規(guī)范，不具備入賬核算條件
xx公司20xx年9月20日轉(zhuǎn)50058#憑證。綜合部人員報銷油費2，230元，附件中有一張發(fā)票（金額270元）未蓋發(fā)票專用章；20xx年9月20日轉(zhuǎn)50061#憑證混凝土部人員報銷柴油9，906元，附件全部未蓋發(fā)票專用章；xx公司20xx年轉(zhuǎn)398#憑證運費發(fā)票6.2萬元，轉(zhuǎn)400#憑證稅務(wù)局20029#憑證報住宿費184元，后附唐山南苑商務(wù)酒店開具的發(fā)票一張，但是發(fā)票上未注明住宿起止時間等。
我公司在日常報銷中一貫重視發(fā)票的合法性和完整性，業(yè)務(wù)過程中對不加蓋發(fā)票專用章的發(fā)票不予報銷或付款；大宗材料的運輸發(fā)票一直要求業(yè)務(wù)部門督促客戶標注起運地和達到地，但在實際操作過程中存在地點范圍過大的問題，如鄂爾多斯---阿旗；住宿費發(fā)票以手撕票居多，機打票中存在未注明住宿起止時間的問題。
2、憑證附件不全
xx公司20xx年8月轉(zhuǎn)50142#憑證所附的設(shè)備租賃合同約定“按10元/立方結(jié)算，租金每月支付一次，承租方按雙方確認的混凝土方量，于每月15日前向出租方支付上月的租賃設(shè)備租金”，但憑證后未附雙方共同確認的混凝土方量單。
xx公司20xx年12月30日50156#憑證報銷中國移動話費5200元（104張話費卡，每張50元），后附2季度手機費明細僅有2個人簽字（每人600元，共計1200元），其余充值卡未標明領(lǐng)用明細或由誰保管。
我公司對憑證附件的完整性、真實性、合法性一直要求嚴格，要求業(yè)務(wù)部門在辦理結(jié)算時提供完工證明、業(yè)務(wù)量清單等證明類附件，要求主管領(lǐng)導、部門負責人、經(jīng)辦人簽字確認。
3、發(fā)票問題
①發(fā)票入賬延遲
xx公司20xx年8月50083#憑證購電氣件18528.80元，發(fā)票日期為20xx年10月12日，發(fā)票清單所載發(fā)貨期間為2009年7月至20xx年10月，入賬日期為20xx年8月31日；20xx-8-50038#購辦公用品，所附發(fā)票日期為20xx年5月27日，于20xx年8月11日完成審批，財務(wù)入賬日期為20xx年8月22日，入賬延遲。
由于客戶對開具發(fā)票的時間掌握尺度不一、業(yè)務(wù)部門需要處理相關(guān)內(nèi)部流程，我公司也存在入賬時間與發(fā)票開具時間間隔較大的問題，且問題主要集中在剪口發(fā)票和手撕發(fā)票，因增值稅專用發(fā)票有抵扣的時間限制，此類問題不明顯。
②發(fā)票管理問題
xx公司
a維修費未開具增值稅發(fā)票，如20xx年9月40097#、40098#憑證，付汽車修理廠裝載機維修費，共計6萬元，且此項維修費為每月發(fā)生，未取得增值稅專用發(fā)票，不能進行進項稅的扣除，造成一定的稅收損失。
b舊版唐山長途汽運發(fā)票已于20xx年3月停用，
但該公司報銷業(yè)務(wù)中存在多筆舊版發(fā)票。如20xx年8月40031#憑證，附件中100元的舊版發(fā)票兩張；20xx年9月20009#憑證，附件中100元的舊版發(fā)票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發(fā)票二張。
c定額發(fā)票戶頭空白，如20xx年8月40081#憑證，付培訓費5264元，11張發(fā)票（培訓通知無公章、住宿費、差旅費列入）。
我公司也存在部分月結(jié)款項未取得增值稅專用發(fā)票問題，業(yè)務(wù)部門解釋為：個別客戶不是一般納稅人，但因業(yè)務(wù)需要確實需要其提供產(chǎn)品或勞務(wù)；如開具專用發(fā)票，合同價格會有所提高。因職工出差范圍較廣，各地的客運發(fā)票管理混亂且票面樣式眾多，給我們的辨別工作帶來了極大的困難，目前我們主要是通過上網(wǎng)查詢的方式確定其真?zhèn)巍?/p>
4、xx公司往來賬款中部分大額款項掛賬5年以上，未及時進行處理。
我公司不存在3年以上未處理的往來帳，確因業(yè)務(wù)需要除外（如電費保證金）。
5、資金及檔案安全性不足
xx公司
①財務(wù)部無單獨的資金室，財務(wù)部外窗無安全護欄。
②會計檔案存放不符合規(guī)定，自20xx年開始的會計檔案全部存放于財務(wù)部，未及時移交公司檔案室保管，其安全性問題得不到保證。
我公司的配備了專門的出納室，安裝了護欄、防盜門、監(jiān)視器等必要的防護裝置；為查詢方便，會計檔案存放于財務(wù)部檔案室，配備了防盜門窗和鐵皮柜，暫未移交給公司檔案室。
6、資金計劃執(zhí)行不規(guī)范
xx公司執(zhí)行資金計劃時，部分業(yè)務(wù)以前月份已履行付款審批手續(xù)、但未進行付款，之后月份進行支付時，直接采用以前月份付款申請單，但支付當月資金計劃未包含上述款項。如20xx年8月40024#憑證，付綠化工程余款110262.15元，附件中為7月付款申請單，已列入7月付款計劃，但實際未支付；8月份進行了支付但無資金計劃。
我公司存在使用以前月份付款申請單的現(xiàn)象，但都已列入了當月的付款計劃。確因業(yè)務(wù)需要支付計劃外款項的，按流程已報大區(qū)審批。
7、公司付款申請單是否采用股份公司通用格式
xx公司付款申請單未采用股份公司通用格式，存在一定問題。其中：
①經(jīng)辦部門只是簽字確認，沒有將與付款業(yè)務(wù)相關(guān)的合同等信息進行列示，而且財務(wù)經(jīng)辦人審核意見只簽署“已審”等字眼兒，過于簡單。
②付款金額人民幣符號直接打印，實際填寫時與數(shù)字空間較大，存在被修改的風險。
我公司的付款申請單未采用總部的通用格式，經(jīng)辦部門也只是簽字確認，但財務(wù)經(jīng)辦人將合同約定、欠款金額等審核意見詳細列示在單據(jù)上；付款金額的人民幣符號手工填寫，對存在篡改可能的不予辦理付款。
8、退款重付不符合規(guī)定
xx公司在付款業(yè)務(wù)中，由于經(jīng)辦人將付款申請中對方賬號等填寫錯誤，銀行將款項退回后，未重新履行付款審批程序，由財務(wù)部直接將款項重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬元。款項于7月份40242#憑證付出，7月31日銀行退回。8月依據(jù)財務(wù)部會計出具的說明進行重付。
我公司明確要求，對收款人名稱、大小寫金額不允許修改。若出現(xiàn)賬號錯誤，我們一般要求經(jīng)辦部門出具說明，并對比合同再次辦理付款。
9、大額銀行轉(zhuǎn)賬沒有審批手續(xù)
xx公司在辦理銀行間轉(zhuǎn)款、存入票據(jù)保證金等業(yè)務(wù)時，無相關(guān)人員審批，直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉(zhuǎn)款1500萬，9月30009#轉(zhuǎn)款300萬，9月30040#890萬。
我公司在操作公司各賬戶之間的轉(zhuǎn)款和存取保證金業(yè)務(wù)時，沒有填寫付款申請單，出納辦理后按銀行提供的回單入賬。對此我們會抓緊整改。
五．合同管理
1、合同簽訂不規(guī)范
（1）合同文字表述不夠準確，容易產(chǎn)生歧義。
（2）違約責任約定過于簡單。
（3）合同條款約定不嚴密，容易產(chǎn)生糾紛。
我單位合同幾乎都使用的是規(guī)范的合同文本，杜絕了以上情況。
2、合同存檔資料不全
現(xiàn)在所以合同及詢比價表全部一起存檔。
3、合同生效要件不全
以前有過這類情況出現(xiàn)如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對方只蓋章沒有簽字，自20xx年起這類情況已經(jīng)杜絕。
4、存在后補合同的情形，合同審批流于形式這類情況也有存在，逐步完善杜絕這種情況發(fā)生。
5、合同條款約定不合理
6、未按合同條款履行合同統(tǒng)一合同文本，沒有這類情況。
7、合同臺賬不完善
20xx年我單位合同臺帳基本完善，自20xx年起啟用新股份公司下發(fā)的合同臺帳。
8、簽訂賣方定價合同
9、合同文本存在手動修改的情況，且未在修改處雙方進行蓋章確認合同文本沒有手動修改的情況。
10、未經(jīng)審批對外簽訂融資擔保協(xié)議
12、抵押擔保協(xié)議中無擔保資產(chǎn)公允價值、未到有關(guān)管理部門做抵押登記我單位無此類合同。
11、合同中供方信息填寫不全以前有此類情況，在以后的合同管理中杜絕此類情況發(fā)生。
六、綜合管理
1.公司文件存檔全為原件。
2.加蓋公司行政章的文件，正在逐步完善、存檔。
3.超范圍用章方面嚴格遵守《印章管理制度》，杜絕此類事件發(fā)生。
銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告 7
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
（一）基礎(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的`自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告 8
為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎(chǔ)管理，掌握員工思想行為動態(tài)，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的'興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進行了排查。現(xiàn)將我部排查情況報告如下：
一、排查教育活動。
以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規(guī)章制度學習和依法合規(guī)文化建設(shè)、案例剖析為主要內(nèi)容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項21個方面進行全面排查。
2、通過與員工單獨座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。
三、重點排查內(nèi)容。
1、興趣愛好排查重點關(guān)注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機、經(jīng)常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動；
2、家庭狀況重點關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經(jīng)濟是否出現(xiàn)異常波動；
3、社會交際方面重點關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關(guān)系；
4、日常行為表現(xiàn)重點關(guān)注是否未按時輪崗；是否經(jīng)常出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯；是否越權(quán)處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時內(nèi)外的行為和動態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務(wù)，樹立企業(yè)形象，嚴格遵守相關(guān)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。
銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告 9
一、引言
隨著金融市場的不斷發(fā)展和我國經(jīng)濟的快速增長，銀行單位賬戶的數(shù)量和規(guī)模呈現(xiàn)出快速增長的趨勢。單位賬戶作為企事業(yè)單位的資金集中管理工具，不僅涉及到企業(yè)自身的利益和安全，也關(guān)系到金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。為了加強銀行單位賬戶的監(jiān)督與風險防控工作，本次報告旨在全面分析和歸納銀行單位賬戶自查的重要性和影響因素，并提出相應的建議和措施。
二、相關(guān)背景
1.銀行單位賬戶的定義和特點：銀行單位賬戶是指企事業(yè)單位在銀行開立的并用于資金集中管理的賬戶。其資金規(guī)模大、操作頻繁，具有集中、流動性強等特點。
2.監(jiān)督自查的意義和目標：通過對銀行單位賬戶的自查，能夠及早發(fā)現(xiàn)和解決問題，減少企業(yè)經(jīng)濟損失和風險，確保資金的安全和穩(wěn)定運作。自查的目標是提高賬戶管理的規(guī)范性，增強風險防范和應對能力。
三、影響銀行單位賬戶監(jiān)督自查的因素
1.法律法規(guī)的約束：《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行法》等法律法規(guī)為銀行單位賬戶的監(jiān)督與自查提供了法律依據(jù)。
2.組織機構(gòu)與人員配備：企業(yè)內(nèi)部應設(shè)立相應的監(jiān)督與自查部門，并配備專業(yè)人員。
3.內(nèi)部控制制度和流程：建立完善的制度和流程，明確各級崗位職責和權(quán)限，確保賬戶操作的規(guī)范性和安全性。
4.外部環(huán)境和市場風險：不同行業(yè)和市場的.風險特點和變化對銀行單位賬戶監(jiān)督與自查工作提出了挑戰(zhàn)。
四、銀行單位賬戶自查工作的具體內(nèi)容和方法
1.賬戶基礎(chǔ)信息核對：對銀行單位賬戶的開戶信息、賬號信息、持卡人信息進行全面核查，確保基礎(chǔ)信息的準確性和真實性。
2.資金動態(tài)審查：通過賬戶流水對資金的收支情況進行分析，比對企業(yè)的資金計劃和業(yè)務(wù)情況，發(fā)現(xiàn)異常資金動態(tài)和風險點。
3.入賬和出賬憑證核查：核查銀行賬單與企業(yè)財務(wù)憑證的一致性，保證賬戶流水和賬目的真實性和準確性。
4.內(nèi)部控制制度的評估：對企業(yè)已建立的監(jiān)督與自查制度進行評估，發(fā)現(xiàn)制度缺陷和不合理之處，并提出改進意見。
5.風險預警和應對措施：通過對賬戶操作和市場環(huán)境的分析，預測可能發(fā)生的風險和危機，并提出相應的防范和應對措施。
五、銀行單位賬戶自查管理工作的風險和挑戰(zhàn)
1.內(nèi)部作假和舞弊行為：企業(yè)員工利用職務(wù)之便進行賬戶操作和資金占用等違法行為。
2.外部風險和市場動蕩：金融市場的不穩(wěn)定和外部風險對銀行單位賬戶的監(jiān)督與自查工作提出了挑戰(zhàn)。
3.監(jiān)督與自查制度的完善性：企業(yè)自身內(nèi)部制度的不完善和執(zhí)行不力可能導致自查工作不到位，影響到賬戶的風險防控效果。
六、建議和措施
1.完善內(nèi)控制度：建立并完善賬戶管理的內(nèi)部控制制度和流程，明確各職責和權(quán)限，規(guī)范賬戶操作。
2.加強人員培訓：提高員工的專業(yè)知識和風險意識，增強賬戶自查的實效性和準確性。
3.建立風險預警機制：建立風險預警系統(tǒng)，通過數(shù)據(jù)分析和風險識別，及時預警和應對賬戶的風險。
4.加強監(jiān)督與認證：銀行和監(jiān)管部門應對銀行單位賬戶的自查工作進行定期監(jiān)督和認證，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。
七、結(jié)論
銀行單位賬戶的監(jiān)督與自查是保障資金安全和賬戶正常運作的重要手段。通過分析與總結(jié)銀行單位賬戶的自查工作，可以有效提高賬戶管理的規(guī)范性和風險防控能力。企事業(yè)單位和銀行應共同努力，完善自身內(nèi)部控制制度，提高人員素質(zhì)和風險意識，建立科學有效的風險防控與自查機制，共同促進金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。
銀行營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)檢查情況報告 10
根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、撤除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的.障礙物；
2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；
3.支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)局部的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn)；
4.應急預案制定詳實，預案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；
5.我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。
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