自查報(bào)告及整改承諾書
市金融辦：
根據(jù)市金融辦《關(guān)于山東省惠民縣中小企業(yè)擔(dān)保有限公司整改通知書》要求，我公司領(lǐng)導(dǎo)及董事會(huì)成員高度重視，立即召開專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作。成立了由董事長(zhǎng)、公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門負(fù)責(zé)人組成的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了自查整改工作方案。現(xiàn)將自查整改情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)精神
我們組織學(xué)習(xí)了《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委令2015年第3號(hào)）、省金融辦《關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行業(yè)年審工作的通知》的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)文件精神。
二、確立整改指導(dǎo)思想
根據(jù)整改工作方案要求，結(jié)合公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，立足暴露問題進(jìn)行整改。希望通過這次整改，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我公司可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。
三、整改中發(fā)現(xiàn)的問題
1、針對(duì)市金融辦提出的2011年度注冊(cè)資本不到位、違規(guī)拆借資金問題，目前已整改到位。
2、貸款擔(dān)保“三查”制度落實(shí)不夠。
特別是保前調(diào)查不夠深入、細(xì)致、全面、專業(yè)，有依賴貸款銀行專業(yè)人員的思想；保后跟蹤檢查力度不夠，沒有嚴(yán)格按制度規(guī)定定期深入貸款企業(yè)跟蹤檢查，對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)情況、還貸能力評(píng)估等跟蹤檢查報(bào)告不全，缺乏專業(yè)水平，有走過場(chǎng)現(xiàn)象。
3、擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展不理想。
社會(huì)信用體系建設(shè)滯后，對(duì)中小企業(yè)，特別是個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶的貸款擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)防范難度加大；業(yè)務(wù)拓展能力不足；擔(dān)保品種單一。
四、整改措施
針對(duì)這次整改中發(fā)現(xiàn)的問題，全面提升我公司內(nèi)控制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作意識(shí)，杜絕有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高防控能力。整改如下：
1、公司目前經(jīng)過整改，已不存在抽逃注冊(cè)資本和違規(guī)拆借資金問題。
2、公司已建立了擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)，完善了保前審查機(jī)制，建立了風(fēng)險(xiǎn)部處理事后追償和處置管理制度
3、建立了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制及嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。
4、已經(jīng)聘請(qǐng)具有金融相應(yīng)專業(yè)技術(shù)的擔(dān)任總經(jīng)理一職，聘請(qǐng)金融法律專業(yè)人士擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)部經(jīng)理。
5、對(duì)公司制定的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度進(jìn)行全面認(rèn)真的檢查和修訂，存在的缺陷的立即補(bǔ)充完善。
6、加強(qiáng)全員風(fēng)險(xiǎn)防范意思，全面落實(shí)貸款擔(dān)保“三查”制度，嚴(yán)格執(zhí)行貸款擔(dān)保操作規(guī)程，嚴(yán)格規(guī)范擔(dān)保手續(xù)，加強(qiáng)保前調(diào)查和保后跟蹤檢查力度。提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保擔(dān)保貸款按期收回。
7、進(jìn)一步完善機(jī)構(gòu)設(shè)置，海納專業(yè)人才充實(shí)經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍，在規(guī)范擔(dān)保手續(xù)的同時(shí)力求簡(jiǎn)便快捷。為適應(yīng)新形勢(shì)下人們不斷增長(zhǎng)的需求，我們將積極努力開發(fā)新的擔(dān)保品種。如：票據(jù)承兌擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財(cái)務(wù)顧問、中介服務(wù)等。
8、積極尋求政府及金融部門對(duì)擔(dān)保企業(yè)強(qiáng)有力的政策支持和理解。密切與銀行、政府及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)中小企業(yè)管理部門和公司的配合。逐步完善社會(huì)信用體系和融資擔(dān)保體系。共同開創(chuàng)金融支持中小企業(yè)融資擔(dān)保工作的新局面并取得了一些成績(jī)。
五、并嚴(yán)格規(guī)范健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度。
1、按標(biāo)準(zhǔn)收取擔(dān)保費(fèi)。
2、健全財(cái)務(wù)管理制度。
3、完善金融企業(yè)財(cái)務(wù)和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。
4、建全擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金、未到期責(zé)任準(zhǔn)備金提取。
5、按規(guī)范填送報(bào)表。并報(bào)送有關(guān)部門。
山東省惠民縣中小企業(yè)擔(dān)保有限公司承諾，如出現(xiàn)抽逃注冊(cè)資本、違規(guī)拆借資金等問題，自愿承擔(dān)一切后果。
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