福建首個自貿(mào)區(qū)細則
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福建首個自貿(mào)區(qū)細則
福建首個自貿(mào)區(qū)細則：放開個人境外直投、雙向資金池門檻降低50%
在福建省自貿(mào)區(qū)成立接近一周年之際，首個自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)細則，靴子落地。
近日，福建省自貿(mào)區(qū)各片區(qū)陸續(xù)收到央行當(dāng)?shù)刂邢掳l(fā)的擴大人民幣跨境使用的相關(guān)通知。通知的主要關(guān)注點包括：自貿(mào)區(qū)內(nèi)個人可辦理人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)、降低跨國企業(yè)辦理跨境雙線人民幣資金池業(yè)務(wù)門檻、便利自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)從境外調(diào)回人民幣發(fā)債資金、鼓勵區(qū)內(nèi)銀行向境外發(fā)放人民幣貸款等。
中銀香港高級經(jīng)濟研究員應(yīng)堅告訴21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者，這是新自貿(mào)區(qū)第一個實施細則，意義重大。
他解釋稱，由于國家已出臺的各項鼓勵和支持人民幣跨境使用及資本項目開放政策適用于自貿(mào)區(qū)，之前公布全口徑跨境融資試點可用于自貿(mào)區(qū)，引入類似上海自貿(mào)區(qū)分賬核算計算公式，獲得從境外借款便利，從而“在部分業(yè)務(wù)與上海自貿(mào)區(qū)處在同一起跑線，類似業(yè)務(wù)還有區(qū)內(nèi)企業(yè)境外母公司可發(fā)行熊貓債及個人經(jīng)常項目人民幣結(jié)算等”。
此外，此次細則還鼓勵和支持區(qū)內(nèi)銀行基于實需和審慎原則向境外機構(gòu)和境外項目發(fā)放人民幣貸款，滿足企業(yè)“走出去”過程中對本幣貸款的需求，便利企業(yè)開展境外直接投資、對外承包工程等境外項目合作，亦為自貿(mào)區(qū)首開“雙向”跨境人民幣貸款之口。
個人境外直投或突破5萬美元額度
廈門片區(qū)管委會相關(guān)負責(zé)人介紹，福建省自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)工作或居住的境內(nèi)外個人，在真實合規(guī)的前提下，可在銀行辦理經(jīng)常項下和直接投資項下的人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)。據(jù)悉，4月13日細則落地后，中國銀行廈門分行率先開辦了全市首批自貿(mào)區(qū)內(nèi)個人經(jīng)常項下跨境人民幣業(yè)務(wù)，4月14日，3名客戶從香港某銀行發(fā)起個人經(jīng)常項下的跨境人民幣業(yè)務(wù)，累計金額12.65萬元人民幣，匯往廈門中行，預(yù)計于4月15日到賬。
相比之下，此前境外個人無法參與自貿(mào)區(qū)金融業(yè)務(wù)，而境內(nèi)個人，也只能辦理貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算。
“對照上海金改40條，此次細則更具體，感覺跟QDII2很像，但之前說QDII6是6城市試點，沒說自貿(mào)區(qū)，所以自貿(mào)區(qū)可能鼓勵跨境投資，并有具體安排，但不能等同QDII2。”一位長期跟蹤自貿(mào)區(qū)政策的分析人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者。
“暫時不受5萬美元限制。”某接近廈門管委會知情人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者，根據(jù)其與當(dāng)?shù)毓芪瘯慕涣鳎壳暗?ldquo;直接投資”更多是投資境外的工商企業(yè)，但不包括股票、房地產(chǎn)等”。
此外，通知還要求，各片區(qū)按照賬戶管理有效區(qū)分的原則，為符合條件的境內(nèi)外主體開立人民幣結(jié)算賬戶，辦理本通知中允許的跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。
對此，前述自貿(mào)區(qū)政策分析人士認(rèn)為，應(yīng)進一步借鑒及復(fù)制上海自貿(mào)區(qū)的經(jīng)驗，“賬戶是銀行為客戶提供服務(wù)的基礎(chǔ)，對于外向型的自貿(mào)區(qū)而言，提供什么樣的賬戶，影響與境外合作的深度和廣度，如上海自貿(mào)區(qū)便引入分賬核算賬戶體系”。
應(yīng)堅亦認(rèn)為，有必要引入與境外市場接軌的、統(tǒng)一規(guī)范而又便于操作的賬戶體系，并能有效隔離風(fēng)險，將自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新業(yè)務(wù)與區(qū)外傳統(tǒng)業(yè)務(wù)區(qū)別開來。
中行搶得首單
除了放開境內(nèi)外個人投資項下的限制外，此次細則還將雙向人民幣資金池的業(yè)務(wù)門檻降低了50%，并擴大了跨境資金流出入上限。
具體而言，此次細則要求，經(jīng)營時間超過1年的境內(nèi)、境外成員企業(yè)，若要組建雙向人民幣資金池，其營業(yè)收入需不低于5億元和1億元，相較自貿(mào)區(qū)外的10億元和2億元，門檻僅為一半。
與之配套的措施是擴大跨境資金流入(出)上限，將凈流入(出)的額度上限擴大為資金池應(yīng)計所有者權(quán)益的100%，而在細則出臺前，該比例為50%。
廈門自貿(mào)區(qū)片區(qū)管委會相關(guān)負責(zé)人表示，區(qū)內(nèi)辦理的跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)實行凈流入(出)的雙向上限管理，有助于跨境資金流動的總體平衡。
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者了解到，中國銀行廈門分行已于4月14日完成首筆新規(guī)下雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的獨家備案，所服務(wù)的企業(yè)為廈門金圓產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司，并于同日為公司開立資金池賬戶、實現(xiàn)首筆資金歸集。
細則還規(guī)定，自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)可以更加便利地從境外調(diào)回人民幣發(fā)債資金，進一步便利區(qū)內(nèi)主體拓寬境外直接融資渠道并回流境內(nèi)使用。
具體而言，細則允許發(fā)債主體在債券發(fā)行募集總金額內(nèi)，將所籌資金根據(jù)實際需要的原則調(diào)回境內(nèi)使用，對資金調(diào)回使用的規(guī)模實行宏觀審慎管理，無需逐筆報經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)。
“之前有段時間，離、在岸人民幣價差較大時，境外人民幣發(fā)債融資成本比較低，發(fā)行規(guī)模較大;后來價差縮小了，企業(yè)的發(fā)行動力回落。但有了這個渠道，未來自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)，便多了一種降低自身融資成本的方式。”中行廈門分行副行長祈云對21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者說。
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