匯豐銀行發(fā)布調(diào)查報(bào)告
匯豐銀行日前發(fā)布《2016年人民幣國(guó)際化調(diào)查報(bào)告》稱，在國(guó)際經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)往來中，越來越多的企業(yè)喜歡使用人民幣，“人民幣現(xiàn)已躍升為全球第五大支付貨幣”。報(bào)告對(duì)人民幣國(guó)際化進(jìn)程的充分認(rèn)可，折射出其對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和經(jīng)濟(jì)前景信心滿滿。
近1/4企業(yè)跨境業(yè)務(wù)使用人民幣
作為中國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)最活躍的參與者之一，匯豐是人民幣對(duì)日元、澳元、新西蘭元、英鎊、歐元、新加坡元、瑞士法郎、南非蘭特、韓元、阿聯(lián)酋迪拉姆和沙特里亞爾直接交易的首批做市商，也是唯一擁有所有人民幣直接交易貨幣對(duì)做市商資格的外資銀行。
自人民幣國(guó)際化啟動(dòng)以來，匯豐已在全球超過50個(gè)市場(chǎng)具備了人民幣服務(wù)的能力，也是首家在全球六大洲開展人民幣貿(mào)易結(jié)算的國(guó)際性銀行。此外，匯豐還參與了首支離岸人民幣債券和首只離岸人民幣股票的發(fā)行，并已連續(xù)5年獲選《亞洲貨幣》最佳離岸人民幣服務(wù)和產(chǎn)品提供商。
在《2016年人民幣國(guó)際化調(diào)查報(bào)告》的前言中，匯豐毫不諱言，首次開展“人民幣國(guó)際化研究”是在2012年，但當(dāng)時(shí)匯豐認(rèn)為“人民幣發(fā)展成為成熟貨幣的道路尚不完全明確”。4年來，由于“中國(guó)在經(jīng)濟(jì)改革和人民幣國(guó)際化方面付出的努力舉世矚目”，人民幣的前景越來越清晰，今天人民幣已“躍升為全球第五大支付貨幣”。
今年5月23日至7月5日，匯豐委托第三方對(duì)14個(gè)國(guó)家和地區(qū)1600家企業(yè)的人民幣使用情況進(jìn)行了調(diào)查，其中包括300家歐洲企業(yè)、300家北美企業(yè)、900家亞太企業(yè)和100家中東及北非地區(qū)企業(yè)。這些企業(yè)的年?duì)I業(yè)額均在300萬(wàn)美元到5億美元之間，它們有些在中國(guó)內(nèi)地開展業(yè)務(wù)，有些則與中國(guó)內(nèi)地有密切的業(yè)務(wù)往來。
報(bào)告顯示，人民幣的崛起對(duì)企業(yè)發(fā)出的信號(hào)“非常明確”，企業(yè)采用人民幣的速度正在加快，人民幣在中國(guó)國(guó)內(nèi)和海外的使用率逐年提高，如今有24%的國(guó)際企業(yè)在跨境業(yè)務(wù)中使用人民幣，而這一數(shù)字在2015年還是17%。在受訪企業(yè)中，有35%的亞太企業(yè)今年在跨境支付中積極使用人民幣，而在2015年，這一數(shù)字是26%。
使用人民幣的地區(qū)也更加多元。除了傳統(tǒng)的亞太地區(qū)，歐洲和北美等地區(qū)使用人民幣也越來越多。報(bào)告認(rèn)為，這與中國(guó)央行在全球設(shè)立了更多的人民幣清算行，提高人民幣流動(dòng)性有關(guān)。
報(bào)告還認(rèn)為，進(jìn)出口貿(mào)易可能仍將是全球企業(yè)使用人民幣進(jìn)行跨境交易的主要領(lǐng)域，80%的受訪企業(yè)預(yù)計(jì)將在近期采用人民幣進(jìn)行跨境貿(mào)易結(jié)算，同時(shí)，在貿(mào)易融資領(lǐng)域，人民幣也將越來越受企業(yè)青睞。
根據(jù)環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)(SWIFT)對(duì)人民幣的追蹤分析，英國(guó)今年3月已取代新加坡，成為大中華區(qū)以外最大的人民幣清算中心。歐洲地區(qū)的人民幣支付清算超過半數(shù)在英國(guó)進(jìn)行。該協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2014年3月至2016年3月間，英國(guó)的人民幣支付額增加了21%，英國(guó)與中國(guó)內(nèi)地和香港的全部支付業(yè)務(wù)中，有40%以人民幣結(jié)算。人民幣是該支付通道中使用最普遍的貨幣，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過緊隨其后的港幣(24%)和英鎊(12%)。
“隨著越來越多的國(guó)家和地區(qū)選擇使用人民幣開展貿(mào)易，人民幣離岸市場(chǎng)呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展之勢(shì)。”英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》這樣評(píng)論道。
越來越多企業(yè)嘗到人民幣甜頭
11月11日，匯豐銀行(中國(guó))有限公司獲批成為中國(guó)銀行間外匯市場(chǎng)首批人民幣對(duì)加拿大元直接交易做市商，將在該交易開始后在銀行間外匯市場(chǎng)履行做市商義務(wù)。
匯豐的報(bào)告分析認(rèn)為，推動(dòng)全球加快使用人民幣的另一大因素，是穩(wěn)健的人民幣基礎(chǔ)設(shè)施不斷涌現(xiàn)，包括國(guó)際上越來越多的人民幣清算行、先進(jìn)的跨境支付系統(tǒng)以及針對(duì)與中國(guó)有經(jīng)貿(mào)投資關(guān)系的企業(yè)定制的新產(chǎn)品。多數(shù)企業(yè)認(rèn)為，人民幣的跨境使用越來越便利也是促使它們?cè)跇I(yè)務(wù)中采用該貨幣的一個(gè)原因。受訪企業(yè)表示，與過去相比，在理解人民幣跨境使用的相關(guān)法律法規(guī)、人民幣業(yè)務(wù)流程及跨境資金流動(dòng)等方面碰到的障礙正逐步減少。這其中，銀行扮演著重要角色，發(fā)揮了不可或缺的作用。
2014年，中國(guó)建設(shè)銀行倫敦分行被確定為倫敦人民幣業(yè)務(wù)清算行，成為亞洲地區(qū)以外的首家人民幣清算行。倫敦人民幣清算行正式開業(yè)以來，運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定有序，清算量穩(wěn)步提高，已經(jīng)發(fā)展成為亞洲地區(qū)以外最大的人民幣清算行。建設(shè)銀行倫敦分行的負(fù)責(zé)人告訴本報(bào)記者，截至今年8月底，英國(guó)人民幣清算行已為近70家金融機(jī)構(gòu)開立人民幣賬戶，人民幣清算總量累計(jì)突破10萬(wàn)億元。
倫敦金融城政策與資源委員會(huì)主席包墨凱強(qiáng)調(diào)，倫敦是全球重要的人民幣離岸中心，歡迎更多的企業(yè)使用人民幣進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)算。他認(rèn)為中國(guó)建設(shè)銀行成為倫敦人民幣清算行是推進(jìn)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)發(fā)展的重要舉措，倫敦希望發(fā)展成功的人民幣業(yè)務(wù)以推進(jìn)其他業(yè)務(wù)發(fā)展。
從貿(mào)易與支付，到各產(chǎn)品各渠道的投資，乃至最終成為穩(wěn)固的儲(chǔ)備貨幣，人民幣作為國(guó)際貨幣，在各個(gè)領(lǐng)域的地位與日俱增。企業(yè)現(xiàn)在紛紛從其他貨幣轉(zhuǎn)而采用人民幣，以降低成本，對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，與中國(guó)企業(yè)合作，在海外開拓新業(yè)務(wù)。
人民幣在全球走俏，一個(gè)重要原因是使用人民幣能夠帶來一系列紅利，越來越多企業(yè)嘗到甜頭，從而使它們更加認(rèn)可和歡迎人民幣。規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、降低交易成本、提供新的投融資選擇……隨著人民幣國(guó)際化進(jìn)程的深入推進(jìn)，使用人民幣帶來的紅利將惠及越來越多的國(guó)家和民眾。國(guó)際社會(huì)普遍認(rèn)為，“一帶一路”倡議將進(jìn)一步支持人民幣國(guó)際化，促進(jìn)中國(guó)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際化，密切人民幣與國(guó)際實(shí)體經(jīng)濟(jì)的聯(lián)系。匯豐的報(bào)告稱，在“一帶一路”倡議下，全球海陸貿(mào)易路線網(wǎng)絡(luò)正在不斷建設(shè)，可能為企業(yè)創(chuàng)造重大發(fā)展機(jī)遇。許多企業(yè)積極采用人民幣，瞄準(zhǔn)的正是這一點(diǎn)。從共同參與“一帶一路”基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，到參與沿線國(guó)家和地區(qū)的城市化進(jìn)程，到參加“一帶一路”融資，報(bào)告認(rèn)為，“一帶一路”基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目帶來的機(jī)遇疊加，產(chǎn)生多重連鎖反應(yīng)，而后續(xù)產(chǎn)生的本地項(xiàng)目分包和供應(yīng)鏈服務(wù)等，不僅讓中國(guó)企業(yè)在本地市場(chǎng)占有一席之地，也讓本地參與者能抓住高端機(jī)遇。
今年10月，人民幣正式獲準(zhǔn)加入國(guó)際貨幣基金組織的特別提款權(quán)貨幣籃子，意味著人民幣向世界主要儲(chǔ)備貨幣邁進(jìn)一步。聯(lián)合國(guó)副秘書長(zhǎng)、聯(lián)合國(guó)亞洲及太平洋經(jīng)濟(jì)社會(huì)委員會(huì)執(zhí)行秘書沙姆沙德·阿赫塔爾認(rèn)為，人民幣“入籃”意味著人民幣符合國(guó)際金融秩序提出的國(guó)際化要求。
從全球貿(mào)易貨幣，到投資貨幣，再到儲(chǔ)備貨幣，這是人民幣國(guó)際化進(jìn)程中不可或缺的步驟。人民幣經(jīng)歷一個(gè)又一個(gè)歷史性時(shí)刻，實(shí)現(xiàn)一個(gè)又一個(gè)歷史性突破，充分體現(xiàn)全球投資者對(duì)人民幣的信心及其背后對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的信心。
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